Formas de ganar dinero con criptomonedas en 2024: trading, staking, préstamos y tenencia

El mercado de las criptomonedas ha pasado definitivamente de la fase inicial de euforia a una fase de evaluación racional. Ahora, la atención se centra en indicadores técnicos cuantificables: liquidez, volumen de órdenes, diferencia entre precios de compra y venta, relación con las monedas tradicionales y actividad comercial. Las criptomonedas más negociadas en 2025 determinan la dinámica del mercado, influyendo en las decisiones tanto de los participantes individuales como institucionales. Este segmento clave incluye no solo a los gigantes consolidados, sino también a activos prometedores cuyo valor se basa en el volumen de transacciones y la estabilidad.

BTC (Bitcoin): el buque insignia entre las criptomonedas más negociadas

BTC sigue ocupando la posición de líder. El alto volumen de operaciones, los profundos vasos y el interés constante de los creadores de mercado han asegurado al bitcoin el estatus de instrumento número uno. El BTC encabeza regularmente la clasificación de las criptomonedas más negociadas gracias a su reacción instantánea a los impulsos del mercado, sus estrechos márgenes y su activo volumen de operaciones en todos los rangos temporales.

Métricas:

1. Volumen diario de operaciones: 34 500 millones de dólares.
2. Volatilidad media: 2,9 %.
3. Capitalización de mercado: 1,2 billones de dólares.
4. Pares: BTC/USDT, BTC/FDUSD, BTC/EUR.
5. Variación del precio desde principios de año: +17,4 %.

El bitcoin se utiliza en el comercio de futuros, opciones y derivados, y sigue siendo el ancla de las carteras digitales.

ETH (Ethereum): activo para el comercio en el segundo nivel

Ethereum se ha consolidado tanto entre los entusiastas de la tecnología como entre los operadores de alta frecuencia. Su alto rendimiento, la demanda del token en DeFi y su baja caída en momentos de alta volatilidad lo han convertido en el segundo activo comercial más popular.

Las criptomonedas más negociadas incluyen ETH debido a su importancia fundamental y su actividad en los sistemas tokenizados. Características:

1. Capitalización: 460 000 millones de dólares.
2. Volumen de negociación: 21 700 millones de dólares.
3. Volatilidad: 3,5 %.
4. Comisión media: 1,2 dólares.
5. Nivel de liquidez: alto.

ETH se utiliza en protocolos de staking, estrategias de garantía y mecanismos de intercambio descentralizado.

USDT (Tether): stablecoin con carga máxima

USDT funciona como base para los pagos. Su vinculación al dólar, su alta liquidez y el amplio apoyo de las bolsas han llevado a este activo a la cima en cuanto a número de pares y transacciones. Las criptomonedas más negociadas no pueden prescindir del USDT, que actúa como ancla en operaciones de arbitraje y transacciones cruzadas.

Datos:

1. Volumen diario: 53 000 millones de dólares.
2. Volatilidad: menos del 0,01 %.
3. Cuota en el mercado al contado: 62 %.
4. Aplicación: pares con BTC, ETH, XRP, SOL, DOGE.
5. Seguridad de almacenamiento: alto nivel de soporte multisig.

Los operadores utilizan Tether para entrar, salir y fijar ganancias en condiciones de mercado inestables.

USDC (USD Coin): una alternativa transparente con enfoque bancario

USDC ha reforzado su posición entre los clientes institucionales gracias a la auditoría abierta y al respaldo de los bancos fiduciarios. Las criptomonedas más negociadas en 2025 lo incluyen como principal medio de conversión en DEX y CEX. USDC muestra estabilidad incluso cuando se agrava el pánico en el mercado.

Indicadores:

1. Volumen de operaciones: 12 800 millones de dólares.
2. Volatilidad: 0,002 %.
3. Apoyo en las bolsas: más de 200 plataformas.
4. Uso: pagos corporativos, comercio, cobertura.
5. Participación en DeFi: 60 % de los fondos de staking.

SOL (Solana): modelo de alta frecuencia con transacciones instantáneas

Solana se ha posicionado en el núcleo de las estrategias algorítmicas. Los operadores utilizan la plataforma para el arbitraje y la construcción de redes comerciales. SOL es óptimo para el comercio a corto plazo y la arquitectura de microtransacciones.

Características:

1. TPS (transacciones por segundo): más de 50 000.
2. Volumen de operaciones: 9600 millones de dólares.
3. Comisión media: menos de 0,002 dólares.
4. Volatilidad: 4,3 %.
5. Compatibilidad con el staking: activo en el 40 % de los nodos.

DOGE (Dogecoin): la memecoin entre las criptomonedas más negociadas

La energía de la comunidad y el modelo memecoin han convertido a DOGE en un participante habitual en las listas de las criptomonedas más negociadas. La alta volatilidad y el interés masivo de los traders minoristas generan un volumen de negocios estable.

Parámetros:

1. Volumen de operaciones: 3100 millones de dólares.
2. Volatilidad: 6,7 %.
3. Par: DOGE/USDT, DOGE/BTC, DOGE/ETH.
4. Precio: 0,093 dólares.
5. Compatibilidad con plataformas de negociación: 96 % de todas las CEX.

DOGE se utiliza activamente en especulaciones a corto plazo y como moneda de prueba para principiantes.

XRP (XRP): elección bancaria y eficiencia transaccional

XRP muestra una liquidez estable y una alta velocidad de procesamiento. Las bolsas incluyen este activo entre las principales criptomonedas negociadas por su ejecución instantánea y su aplicación en transferencias institucionales. XRP mantiene el interés gracias a su alta eficiencia, incluso en condiciones de presión por parte de los reguladores.

Parámetros:

1. Tiempo de transacción: hasta 5 segundos.
2. Volumen de operaciones: 6800 millones de dólares.
3. Volatilidad: 2,4 %.
4. Capitalización: 37 000 millones de dólares.
5. Participación en transacciones entre divisas: más de 50 países.

PEPE: un token meme con volumen real

El nuevo jugador, PEPE, demuestra cómo un token comunitario puede garantizar un alto volumen de operaciones. La participación masiva, los rápidos cambios de precio y la popularidad entre los titulares de NFT han garantizado el crecimiento.

Métricas de PEPE:

1. Volumen: 1400 millones de dólares.
2. Volatilidad: 9,1 %.
3. Titulares: más de 950 000.
4. Soporte: la mayoría de DEX + Binance.
5. Transacción diaria media: 320 000 tokens.

Su alta actividad convierte a PEPE en un actor especulativo, pero importante, del panorama comercial.

FDUSD (First Digital USD): stablecoin de nueva generación

FDUSD ha llamado la atención por su transparencia legal y su rápida integración en la infraestructura comercial. Las plataformas lo incluyen en pares con las criptomonedas más líquidas, lo que ha proporcionado al activo un crecimiento y un volumen estable.

Características de FDUSD:

1. Volumen: 1200 millones de dólares.
2. Par: BTC/FDUSD, ETH/FDUSD, DOGE/FDUSD.
3. Aplicación: arbitraje, liquidación, seguro de órdenes.
4. Volatilidad: 0,0008 %.
5. Nivel de transparencia: alto.

FDUSD se ha convertido en una alternativa al USDT en los vínculos institucionales.

DAI: estabilidad algorítmica sobre una base descentralizada

DAI mantiene su posición gracias a su flexibilidad e independencia. El protocolo MakerDAO garantiza la estabilidad y la adaptabilidad. Las criptomonedas más negociadas incluyen DAI como instrumento estable en pares con volatilidad variable.

Indicadores:

1. Capitalización: 8100 millones de dólares.
2. Volumen de operaciones: 1300 millones de dólares.
3. Volatilidad: 0,004 %.
4. Uso: DeFi, préstamos, derivados.
5. Garantía: ETH, WBTC, USDC.

Criptomonedas más negociadas: conclusiones

Centrarse en las criptomonedas más negociadas aumenta las posibilidades de que la estrategia comercial sea eficaz. Un activo con un volumen de negociación denso, un spread bajo y una volatilidad estable permite gestionar los riesgos, reducir los costes de las comisiones y reaccionar rápidamente a los impulsos del mercado. Cada instrumento de la lista muestra características comerciales específicas: desde la velocidad algorítmica hasta la transparencia jurídica, desde el efecto meme hasta la profundidad bancaria. El éxito en el trading no comienza con la tendencia, sino con la elección precisa de un activo líquido.

El activo digital Bitcoin ha pasado de la categoría de instrumentos altamente especulativos a la categoría de centros de inversión globales. El pronóstico del precio de Bitcoin es de interés no solo para los entusiastas de las criptomonedas, sino también para corporaciones internacionales, oficinas familiares y agencias gubernamentales. El crecimiento de 1,6 billones de dólares en capitalización en 14 años y la última ola de entrada institucional han marcado una nueva etapa: la fase de madurez y transformación. El impacto de los factores de halving, la regulación, la capacidad minera y los indicadores macroeconómicos tiene un impacto directo en la tasa de activos tanto en el corto plazo como en el horizonte estratégico.

Predicción del precio de Bitcoin: Impulso a corto plazo

El pronóstico del precio de Bitcoin a corto plazo depende de una combinación de liquidez del mercado, decisiones macroeconómicas y posiciones de inversores institucionales. El nivel de soporte se ha movido por encima de $90.000. La formación se ha consolidado por encima de los $91.000 y el impulso ascendente confirma la fortaleza del comprador. Los fondos de cobertura están asignando capital activamente a través de ETF al contado, lo que aumenta la presión de compra.

El mercado está mostrando resiliencia por encima de los $100,000, respondiendo a señales macroeconómicas estables y a la afluencia de liquidez en el segmento ETF. El pronóstico del precio de Bitcoin para mañana fluctúa entre $ 102,500 y $ 106,000. Una consolidación por encima de los $107.000 requerirá impulso del volumen de futuros o una corrección macroeconómica repentina.

Mediano plazo: hasta 2025

El halving de 2024 finalizó con la recompensa reducida a 3,125 BTC, pero en la etapa actual ya no tiene un impacto clave. La dinámica del mercado ha cambiado hacia la acumulación institucional, las entradas de ETF y una tendencia general hacia la digitalización de los activos. La previsión del precio de Bitcoin hasta finales de 2025 se basa en factores de demanda agregada, no en el límite de emisión. La tendencia a medio plazo se fortalece si continúa el creciente interés de los fondos de pensiones y de las empresas públicas.

El escenario base supone un crecimiento hasta 140.000 dólares con una dinámica de entrada de capital estable y el mantenimiento del régimen actual de tipos de interés. El límite superior del pronóstico optimista se ha movido al nivel de $190,000, sujeto a la expansión de los productos ETF en el mercado asiático y al fortalecimiento del papel de los activos digitales en las carteras institucionales. La tasa se basa en el desequilibrio estimado entre la oferta y la demanda (volumen esperado de nuevos BTC: menos de 170.000 monedas por año).

Trayectoria a largo plazo: Predicción del precio de Bitcoin hasta 2030

El pronóstico del precio de Bitcoin para 2030 integra el factor de penetración de activos digitales en los fondos de pensiones y fiduciarios. BlackRock, Fidelity, Vanguard y otros gigantes están acumulando BTC para mantenerlos a largo plazo. El escenario con implementación masiva de ETF y descentralización global de las liquidaciones forma un corredor de precios de $ 330.000 – $ 480.000. La evaluación tiene en cuenta la tendencia de Bitcoin a consolidarse en fondos estratégicos y el crecimiento de su participación en las liquidaciones transnacionales.

Análisis de escenarios:

1. Caso base: $320.000 con Bitcoin dominando como oro digital.
2. Pesimista: $180.000 – si se introducen prohibiciones directas en las jurisdicciones más grandes o la competencia de las CBDC aumenta drásticamente.
3. Optimista: 480.000 dólares, con un alejamiento masivo del modelo fiduciario en los países en desarrollo.

Los parámetros de evaluación tienen en cuenta la cantidad de billeteras activas (más de 500 millones para 2030), el volumen promedio de transacciones diarias (80 mil millones de dólares), así como la reducción en la proporción de transacciones especulativas.

Horizonte de más de 20 años: Predicción del precio de Bitcoin hasta 2050

La predicción del precio de Bitcoin hasta 2050 va más allá de la valoración estándar del activo. Se convierte en un elemento básico del contorno de cálculo global. El análisis se realiza en el contexto de la transición hacia pagos descentralizados entre países, la simplificación de las transferencias transfronterizas y el crecimiento de la desconfianza en las monedas tradicionales.

El modelo actual de crecimiento de capital que utiliza CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) supone:

• CAGR 13% → $1,5 millones;
• CAGR 17% → $4,3 millones;
• CAGR 21% → $9,6 millones.

Los cálculos reflejan el impacto de la digitalización acelerada y la introducción de BTC en las canastas de cálculo de los bloques macroeconómicos.

Principales barreras y limitaciones

La regulación global sigue siendo una incertidumbre clave. La actitud de la SEC, el Banco Central de China, la UE y los países del G20 hacia el estado de BTC afecta directamente la confianza en el activo. El endurecimiento de las normas KYC/AML puede disuadir la afluencia de inversores minoristas.El costo de la minería después del halving aumentó a $50,000 por BTC (datos a mediados de 2025). La resistencia a las caídas de precios por debajo de este límite ha disminuido. Al mismo tiempo, la expansión de las fuentes de energía renovables y el aumento del hashrate a 900 EH/s fortalecen la infraestructura.

El papel de las opiniones de los expertos: estrategias de los grandes inversores

Las opiniones de los expertos sobre el pronóstico del precio de Bitcoin varían. MicroStrategy se centra en la acumulación: más de 214.000 BTC en balance. Ark Invest ve un potencial de 1 millón de dólares para 2030. JPMorgan pronostica una consolidación de alrededor de 150.000 dólares si se mantiene el rumbo económico actual.Algunos analistas utilizan el modelo Stock-to-Flow (S2F), otros utilizan una regresión logarítmica modificada. Ambos métodos indican que se podrían alcanzar entre 500.000 y 1 millón de dólares manteniendo las emisiones deficitarias.

Aspecto de inversión: argumentos a favor de las inversiones

Invertir en Bitcoin es una cuestión que está influenciada por el nivel de riesgo, el horizonte de inversión y la estructura de capital. Con una cartera diversificada (hasta un 5-10% en BTC), el activo proporciona una cobertura contra la inflación y los shocks geopolíticos.Las inversiones en Bitcoin siguen siendo volátiles. Sin embargo, con una estrategia de entrada y retención inteligente durante 5 a 10 años, BTC muestra un crecimiento anual promedio de más del 40%. Los cálculos muestran que una inversión de 10.000 dólares en 2015 habría crecido a 670.000 dólares en 2025.

Factores que afectan el pronóstico del precio de Bitcoin a largo plazo:

1. El volumen de emisiones y las reducciones periódicas a la mitad (reducción de 2 veces cada 4 años).
2. Participación de BTC en las carteras de inversión globales.
3. Situación jurídica del activo en jurisdicciones clave.
4. La escala de las capacidades mineras y el costo de producción.
5. Volúmenes de interés institucional.
6. La regularidad de las crisis en el sistema fiduciario.
7. El nivel de penetración de BTC en la economía minorista.
8. Volúmenes de negociación a través de derivados y ETF.
9. Disponibilidad de almacenamiento y billeteras descentralizadas.
10. El impacto de los acontecimientos geopolíticos en los activos fiduciarios.

Conclusión

La predicción del precio de Bitcoin se basa en procesos del mundo real, incluida la reducción a la mitad, el interés institucional, el desarrollo tecnológico y la regulación global. El análisis muestra que el token no está demostrando un crecimiento cíclico, sino exponencial. El pronóstico a largo plazo tiene en cuenta no sólo los parámetros financieros, sino también la transformación en la arquitectura de la economía global. La resiliencia de la red, la escasez de suministro, la integración en instrumentos institucionales y la creciente confianza siguen configurando una fuerte tendencia ascendente.