Staking é o processo de bloquear a criptomoeda numa rede para a manter a funcionar e receber recompensas pela participação. Ao contrário da extração mineira, que requer a utilização de dispositivos dispendiosos e custos de energia significativos, o princípio da Prova de Participação (PoS) é aqui utilizado: em vez de poder de computação, os fundos “congelados” durante um determinado período de tempo são o que está em causa.
Como é que as pessoas ganham dinheiro com a aposta em criptomoedas? Em troca das suas moedas, que os participantes bloqueiam na rede, recebem um rendimento passivo sob a forma de novos tokens.
Princípios do funcionamento do staking de criptomoedas
Como ganhar com o steaking de criptomoedas? Para compreender o funcionamento do mecanismo, é necessário familiarizar-se com as condições básicas:
- Proof of Stake (PoS): o sistema no qual o steaking se baseia. Ao contrário do Proof of Work (PoW), em que é necessário poder de computação, o esquema permite que os mineiros ganhem recompensas ao bloquear as suas moedas na rede. Quanto maior for o número de activos bloqueados, maior será a probabilidade de os participantes confirmarem as transacções.
- Bloqueio de fundos: quando um investidor bloqueia as suas moedas, participa no processo de confirmação da transação e protege a rede de ataques. Estes fundos não podem ser utilizados ou vendidos até que a cadeia de blocos expire.
- Recompensa: em troca do congelamento das moedas, os participantes recebem uma recompensa que depende do número de fundos bloqueados e do período de tempo em que são mantidos. Esta recompensa pode ser acumulada sob a forma de tokens adicionais ou através de uma percentagem do número total de activos congelados na rede.
Tipos de staking de criptomoeda
Existem várias opções para a criptografia blockchain, cada uma com suas próprias caraterísticas e adequada para diferentes tipos de investidores. A forma de ganhar com a aposta em criptomoeda depende da estratégia e da plataforma escolhidas.
1. Staking fixo
O método mais simples e previsível, no qual o detentor do capital congela seus recursos por um determinado período de tempo, recebendo uma renda fixa:
- A essência: neste caso, o investidor escolhe um ativo e uma plataforma e, em seguida, bloqueia suas moedas por um período de tempo predeterminado. Normalmente, a Binance e a Coinbase oferecem taxas de staking fixas que podem ser calculadas antecipadamente.
- Vantagens: retornos previsíveis, riscos mínimos, processo simples. O participante sabe exatamente quanto irá receber durante um período específico.
- Desvantagens: inacessibilidade dos fundos em caso de necessidade de os levantar rapidamente. Este método não é adequado para todos, uma vez que o dinheiro fica congelado durante muito tempo.
2) DeFi-stacking
A DeFi é alimentada por sistemas financeiros descentralizados em que as moedas digitais são congeladas sem intermediários, como as bolsas centralizadas. Aqui, os utilizadores interagem diretamente com as cadeias de blocos através de contratos inteligentes:
- Conclusão: nos protocolos DeFi, como o Ethereum 2.0, os participantes fazem blockchain dos seus fundos através de contratos inteligentes e obtêm receitas da rede. O formato pode proporcionar taxas de rendimento mais elevadas em comparação com os serviços centralizados, mas também envolve maiores riscos, como bugs no código do acordo ou vulnerabilidades.
- Vantagens: taxas de rendimento elevadas, maior controlo sobre os activos, ausência de intermediários.
- Desvantagens: maiores riscos associados às vulnerabilidades dos contratos inteligentes e a possíveis erros técnicos.
3. staking aberto
Este método permite que os investidores bloqueiem os seus fundos por um período de tempo indefinido, enquanto os participantes podem retirá-los em qualquer altura:
- A essência: as moedas permanecem congeladas online, mas não estão vinculadas a um período de tempo específico. Isto permite que os investidores permaneçam flexíveis caso necessitem de vender activos.
- Vantagens: possibilidade de levantar o dinheiro em qualquer altura, flexibilidade na gestão.
- Desvantagens: retornos reduzidos em comparação com o método fixo, uma vez que o sistema pode oferecer taxas de juro mais baixas para um lock-in aberto.
Como ganhar dinheiro com a aposta em criptomoedas: escolher uma moeda
A escolha de uma criptomoeda para congelar é um dos passos mais importantes que afecta diretamente a rentabilidade. Que fatores vale a pena considerar?
1. Rentabilidade
A rentabilidade depende do número de moedas que a rede congela. Quanto maior a taxa de juros, maior o potencial de dividendos. Os rendimentos mais elevados podem estar associados a riscos como a instabilidade dos tokens ou a elevada volatilidade.
Exemplo: Bitcoin (BTC) e Efirium (ETH) oferecem normalmente taxas mais baixas do que Altcoins menos conhecidas, mas também são menos arriscadas a longo prazo.
2. Estabilidade da rede
É importante considerar o grau de estabilidade e maturidade da criptomoeda escolhida. As cadeias de blocos com grande capitalização e apoio da comunidade apresentam frequentemente uma boa estabilidade e um elevado grau de confiança, o que reduz os riscos no processo da cadeia de blocos.
Exemplo: Efirium 2.0 é uma criptomoeda altamente capitalizada que tem uma grande comunidade e muito apoio dos programadores. A estabilidade da rede e a tecnologia PoS fazem da ETH uma boa escolha se quiser descobrir como ganhar dinheiro com a aposta.
3- Liquidez
Um fator importante que afeta a capacidade de entrar e sair do processo de fundos de blockchain. Se houver baixa demanda por uma moeda, isso pode criar problemas ao vender o ativo.
Exemplo: Bitcoin e Efirium têm alta liquidez, o que permite que a criptomoeda seja vendida rapidamente.
4- Tecnologia e equipa de projeto
Deve-se investir em criptomoedas que são criadas por equipas de desenvolvimento fiáveis. Verifique quais são as soluções utilizadas para escalabilidade, segurança e estabilidade da rede.
Exemplo: Solana (SOL) e Cardano (ADA) são projectos com programadores fortes que trabalham ativamente para melhorar as suas cadeias de blocos. Uma equipa estável e tecnologias inovadoras aumentam a probabilidade de crescimento do valor futuro da moeda.
Conclusão
Como ganhar dinheiro com a aposta em criptomoedas não se trata apenas de escolher uma moeda e uma plataforma para congelar os seus fundos. É uma estratégia que requer a análise de muitos factores: desde o rendimento e a liquidez do token até à estabilidade da rede e da tecnologia. Cada investidor deve ter cuidado ao escolher uma criptomoeda para fazer staking, a fim de reduzir os riscos e obter lucros.
Ethereum é popular entre os apaixonados por tecnologia que são comerciantes de alta frequência. As suas elevadas prestações, a exigência do token no DeFi e o seu valor limitado nos períodos de elevada volatilidade não terão o segundo ativo mais popular.
Concentrando-se em criptomoedas mais escandalosas, aumenta a possibilidade de uma estratégia de negociação ser eficaz. Um ativo com um volume de fraude elevado, um spread baixo e uma volatilidade estável que consente em gerir e arriscar, livrar-se da comissão e reagir rapidamente aos impulsos do mercado. Cada instrumento neste elemento possui características específicas de negociação: da velocidade algorítmica à transparência jurídica, do efeito meme à profondità bancária. O sucesso na negociação não começou com a tendência, mas sim com a escolha certa de um ativo líquido.
Transferências bancárias, compensação, liquidação e seguro são processos que podem ser automatizados. As tecnologias blockchain no setor financeiro permitem verificar imediatamente as transações, tornando os intermediários desnecessários e reduzindo os tempos de liquidação. O tempo médio de processamento de uma transferência interbancária é assim reduzido de dois dias para três minutos. A liquidação entre países é possível sem uma moeda comum e sem depender das taxas de câmbio.
O progresso digital é irreversível. Os campos de aplicação da tecnologia blockchain continuam a expandir-se e a substituir mecanismos obsoletos. Ao mesmo tempo, a ênfase está mais no aspecto prático do que no exótico. Transparência, segurança, velocidade e automação não são slogans, mas características funcionais. Os setores em que o preço dos erros é medido em vidas humanas, milhares de milhões de dólares e reputação escolhem a descentralização como garantia de precisão. A blockchain está a evoluir de conceito para ferramenta, de experiência para norma. O futuro dos sistemas distribuídos já chegou. Já foi registado, inserido no contrato e fixado no bloco.